掉期率

外汇掉期费

外汇掉期费是什么?

外汇掉期费,也称为FX掉期,是两个外国方之间的货币交换协议。协议包括交换以一种货币提供的贷款的本金和利息,以支付另一种货币的同等贷款的本金和利息。当另一方同时将另一种货币借给另一方时,该一方从第二方借入一种货币。

关键点

了解外汇掉期费

货币掉期的目的通常是购买外币贷款与在国外市场直接借款相比,具有更优惠的利率。世界银行于1981年首次引入货币掉期交易,以期收购德国马克币和瑞士法郎币。这种类型的掉期可以针对最长期限为10年的贷款进行。货币掉期与利率掉期的不同之处在于,它们也涉及本金的交换。

在货币掉期中,各方继续在贷款期内支付掉期本金的利息。交换完成后,本金将再次按预先约定的汇率(以避免交易风险)或即期汇率进行兑换。

外汇掉期费有两种主要类型。 固定对固定货币的掉期, 涉及将一种货币的固定利息支付交换为另一种货币的固定利息支付。有了固定对浮动汇率,将一种货币的固定利率支付交换为另一种货币的浮动利息支付。在第二种掉期中,不交换基础贷款的本金。

关于外汇掉期费的案例

使用货币掉期的一个常见原因是获得更便宜的债务。例如,欧洲的A公司向美国的B公司借款1.2亿美元;同时,欧洲的A公司向美国的B公司贷款1亿欧元。该交易基于即期汇率1.2美元,以伦敦银行(LIBOR)同业优惠利率编制索引。该协议允许贷款享有最优惠的利率。

另外,一些机构使用货币掉期来降低汇率波动的风险。如果美国的A公司,而瑞士的B公司希望接收对方的货币(分别为瑞士法郎和美元),那么两家公司可以通过货币掉期减少各自的风险。

在2008年金融危机期间,美联储给予了一些面临流动性问题的发展中国家,它们可以选择以借款为目的交换货币。

简约注册账户流程

注册

选择账号类型和提交注册申请

存入资金

使用多种出资方式向您的帐户存入资金

交易

在MT5交易平台上交易超过1000+的金融产品